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鉅派研究院

【海外掘金——如何在海外買買買】

2016年08月01日

談到全球資產配置時,大家都會想到的是高凈值人群,俗稱,土豪。的確,土豪們為平民的全球資產配置試水,開了一條先河。他們在做全球資產配置時,既強調資產配置的國際化屬性,也會強調資產配置的多類別屬性。這樣,可以規避人民幣貶值的風險,享受外匯升值帶來的紅利等等好處。隨著國內金融市場的開放,大多數人都有途徑可以嘗試進行海外資產配置。這并不是土豪特供,隨著中國市場對外逐漸開放,我們也可以跟隨土豪的腳步,進行全球資產配置。



海外資產分類

一般而言,可投資的大類資產,可以分為七類。

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但實際上,并不是所有都適合個人投資者或者家庭投資者。由于專業知識和信息的缺乏,最主適合我們投資的幾類資產有如下:1. 2. 3. 5. 7.

 

在進行資產配置的時候,我們應該主要把家庭資產分為兩個層次:基礎資產和空閑資產。基礎資產是用來保命的,而空閑資產,可以選擇流動性、風險較高的品種。當然,也要注意不要把雞蛋放在一個籃子里,否則摔了可是滿盤皆輸了。

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土豪都買了什么

由于渠道的限制,國人的海外投資主要有五個方面:QDII基金,SPV特殊項目,境外上市公司員工持股計劃,商業銀行外幣理財,資金轉到境外投資。但這些渠道多多少少會受到一些

政策和繁瑣手續的影響。據統計,在大類上,國人在海外投資類別:房產43.4%,固定資產(債券為主)17.1%,股票13.6%,黃金2.6%。

 

土豪們的投資回報率如何呢,我們來看看下面兩個大類的統計。

 

在股市方面,我們用2006年-2015年的年化回報率來看:

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投資海外股票的其中一個很重要的原因就是“收獲中國經濟增長第二紅利”。眾所周知,中國經濟的快速增長除了帶給本國人民,也給國外的經濟帶來了許多的紅利。比如蘋果,其生產工廠主要在中國等國家,不僅僅為他們打開了市場,更助力了其相關股票的增長。因此,海外掘金的的策略之一,就是收獲中國經濟在海外的外部紅利。

 

當然,海外股票投資還有一個方向,就是尋找有發展潛力的第三方世界國家。例如印度。印度在很多領域復制了中國崛起的過去,中國居民對這一時段輕車熟路。搶占先機,提前布局也是一個很明智的策略。

 

在房產方面,我們選取了幾個較流行的國家進行比較。

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歐洲的投資仍有房地產價格洼地。由于歐洲的經濟復蘇的腳步較慢,又因為脫歐、銀行危機等問題,因此很多資產存在被低估的可能。很多歐洲國家現在房產價格都有價值洼地,而且投資移民條件的門檻也很低,如果想在身份和房產進行投資的居民可以關注。

 

壯大的土豪隊伍

隨著中國居民和家庭收入的逐漸升高,越來越多的人邁入了“土豪”的隊伍,成為中國高凈值人群。高凈值人群是指資產凈值在600萬元人民幣,也就是100萬美元資產以上的個人。我們從下面的圖中可以看到,中國的高凈值人群越來越多,這就意味著,中國將會有更多的人群進行海外資產配置,把視野放眼全球,而這也將會是越來越普遍的現象。

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總的來說,資產的海外配置其實也是讓我們把眼界放寬,在全球范圍平衡資產配置,達到合理理財的目的。

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